Централизованные и децентрализованные криптовалютные биржи Централизованная криптобиржа имеет доверенного посредника, который участвует в передаче средств отдельных лиц или учреждений друг другу. Роль биржи заключается в устранении противоречий, связанных с обменом, за счет обеспечения ликвидности (рыночная ликвидность подразумевает то, насколько фондовый или рынок недвижимости позволяет приобретать и продавать активы по стабильной цене) и удобства через счет, на котором хранятся активы и средства.
Децентрализованная криптобиржа, в отличие от централизованной, построена на блокчейне. Это значит, что децентрализованная криптовалютная биржа не хранит средства или информацию о клиентах, а служит только для сопоставления и маршрутизации торговых заказов.
Основные различия между централизованными и децентрализованными криптобиржами
- Централизованные биржи объединяют объем торговли, информацию о счетах клиентов, фондах и позициях. Несмотря на то, что это удобно для пользователей, которые могут войти в свою учетную запись с помощью электронной почты и пароля, это также означает, что биржи становятся привлекательной целью для хакеров, которые могут украсть средства или личную информацию владельцев счетов. Децентрализованные биржи построены на основе блокчейна и не подвергаются такому риску. Биржи стремятся поддерживать надлежащую безопасность, так как на сегодня известно много случаев хакерских атак, которые привели к потере миллионов долларов.
- Централизованные биржи могут быть закрыты или другим образом подвергнуты цензуре или вмешательству правительства. В основном криптовалюты привлекательны тем, что недоступны регулирующим органам и правительствам. С другой стороны, это приводит к различным проблемам, таким как отмывание денег или облегчение незаконных покупок. Кроме того, человек, живущий в коррумпированном правительстве, действительно может владеть частной собственностью без риска ее потери. В традиционной банковской системе правительство может безоговорочно претендовать на активы отдельного лица или группы и отбирать их. Так как централизованная биржа функционирует как стандартный бизнес с физическим расположением и регистрационным органом, она может быть неправомерно закрыта или лишиться своих активов. Это уменьшает преимущества сопротивления цензуре тем, кто живет в коррумпированной стране, ограничивая их способность совершать сделки. Так как децентрализованные биржи созданы на блокчейне, их нельзя закрыть или изменить таким образом.
Децентрализованные криптовалютные биржи
Несмотря на то, что децентрализованные биржи отличаются анонимностью, свободой от цензуры и безопасностью, существует множество практических задач, которые им необходимо решить, прежде чем они снова смогут конкурировать с централизованными биржами.
Ниже перечислены несколько недостатков, с которыми сталкиваются децентрализованные криптобиржи:
- Трудности при пользовании. Одна из причин популярности централизованных бирж, таких как Coinbase, это то, что они делают участие в криптовалютном рынке простым. Пользователи получают личные пароли и электронную почту, поэтому им не нужно беспокоиться об управлении своими ключами. В настоящее время на децентрализованных биржах отсутствует простой пользовательский интерфейс, который ограничивают сферу их охвата.
- Ограниченная функциональность. Зачастую это ограничение по типу ордера (стоп-лосс, лимитный ордер) или нехватка монет для торговли (из-за отсутствия объема торговли).
- Низкий объем торговли. Два предыдущих недостатка децентрализованных криптобирж приводят к низкому объему транзакций. Это значит, что иногда достаточно трудно найти контрагента для проведения сделок.
Децентрализованные биржевые проекты
Сегодня существует множество проектов в пространстве децентрализованных криптовалютных бирж. Мы поговорим о протоколе 0x, Airswap и OmiseGO.
Протокол 0x
Согласно Whitepaper, протокол 0х облегчает обмен одноранговым обменом токенами ERC20 на блокчейне Ethereum. Также он может служить в качестве открытого стандарта и структурного элемента, обеспечивающего взаимодействие между децентрализованными приложениями (dApps), которые включают функциональные возможности биржи. Торги выполняются системой смарт-контрактов Ethereum. Они являются общедоступными и бесплатными для использования. DApps, построенные на протоколе Ethereum, могут получить доступ к пулам публичной ликвидности или создать собственный пул и оплатить транзакционные сборы за полученный объем.
Airswap
В Whitepaper Airswap описана одноранговая методология для торговли токенами ERC20 на блокчейне Ethereum. Также представлен протокол, за счет которого стороны могут подавать сигнал другим о том, что они намерены торговать токенами. После подключения контрагенты свободно обсуждают цены и передают ордеры между собой. Во время этого процесса стороны могут запрашивать цены у независимого стороннего человека, чтобы проверить их точность. Кроме того, разработчики представили специальный контракт Ethereum для выполнения заказов на блокчейне ETH.
OmiseGO
Согласно официальному документу, OmiseGO – это децентрализованный сервис обмена криптовалют. Платформа предусматривает механизм предоставления ликвидности, сеть обмена сообщениями и блокчейн-шлюз с активами. OmiseGO не принадлежит ни одной из сторон. Это открытая распределенная сеть валидаторов, которая обеспечивает соблюдение правил всеми участниками. Она использует механизм токена протокола для создания блокчейна с алгоритмом Proof-of-Stake для создания активности участников на рынке. Кроме того, OmiseGO обеспечивает обмен между классами активов, начиная от эмитентов фиатной валюты и заканчивая полностью децентрализованными токенами.
OmiseGO очень амбициозен и пытается построить децентрализованный обмен, который позволяет совершать транзакции в любой валюте.
Вывод
На данный момент перед децентрализованными криптовалютными биржами открыты большие перспективы, но они не могут предложить те функции, которые присущи централизованным биржам. Будет интересно понаблюдать за развитием этих проектов и какое влияние они окажут на криптовалютную экосистему.
Источник: Hackernoon